ILTD「インデックス積立投資タイプ」のいいところを調べてみた

企画部部長の前田です！
投資家タイプ16診断別タイプ紹介の第一弾を書かせてもらいます！

この診断は投資初心者に向いている投資方法を理解してもらうことで、負担が減ったらいいなという想いから作成しました！自分たちの部門で作成した投資家タイプ16診断ですが、私はILTD「インデックス投資家」が出ました。正直投資コミュニティにいないタイプだと思います笑笑

自分の投資傾向について

私の投資スタンスをひとことで言うと、「とにかくリスクは避けたい」です。

早稲田の投資サークルforwardやJPSIにいると、個別株で大きく勝った話や決算またぎの話が日常的に耳に入ります。でも私自身はそもそも投資初心者で、毎日値動きを確認してドキドキするよりも、安全に無理なく続けられることを大事にしたいタイプです。

診断の質問に答えているときも、「損するくらいなら、大きく儲からなくてもいいかな、、、」という気持ちで選択肢を選んでいた気がします笑

結果が出たとき

そして出てきたのがILTD「インデックス投資家」🐢

（タイプ説明の詳細はこちらです→https://investor16.com/types/ILTD）

結果を見てまず思ったのは「あれ、説明短くない？？」ということでした。他のタイプは投資手法や分析のポイントがしっかり書かれているのに、ILTDはかなりシンプルです。TradingViewのチャートも「このタイプには不要」と言われてしまい、正直ちょっと残念でした🥲

でも、調べていくうちにこのタイプの説明が短いのは、やることがシンプルだからだと気が付きました。そして、シンプルだからこそ強いタイプでもあったんです！！

インデックス投資のいいところ！

初心者なりに色々調べたり、先輩にお話を伺ってみました！

① インデックスに勝てる投資家は実は少ない

投資ガチ勢の先輩に教えてもらったのですが、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス社の調査（SPIVA）によると、米国の大型株に投資するアクティブファンドのうち、15年間でS&P500を上回れたのは1割ほどしかないそうです。つまり、プロの機関投資家ですら、長期で見るとほとんどが指数に負けているんです。

大学の授業で「効率的市場仮説」を習ったときも、市場に勝ち続けるのは難しそうだなと感じていました。実際のデータを見て、改めて納得しました。

② 手間がかからない

一度積立の設定をしてしまえば、あとはほったらかしで問題ないはずです。

「本当に何もしなくていいの、？」と思ったのですが、診断の解説ページにはこう書かれていました。

積立を止めない・狼狽売りをしない。この二つを守るだけで、タイミングを読む必要はなくなります。

その根拠として紹介されているのが、J.P. Morganの分析です。S&P500に1万ドルを20年間（2004年7月〜2024年7月）持ち続けた場合は年率10.5%で7万ドル超に。ところが、途中の売買で上昇率が最も高かった10日を逃しただけで、年率6.2%・3.5万ドル未満と、ほぼ半分になってしまいます。しかも、

ベスト10日のうち7日は、ワースト10日から15日以内に発生していました。

つまり、暴落が怖くて売った人ほど、その直後の「最良の日」を逃してしまうんです。下手に動くより、何もしないほうが強いということですね。

③ 長期的な安定

こちらは、S&P500の約70年分の値動きを表したチャートです！（投資家性格診断の解説ページから引用しました。）

途中で何度も大きな下落がありますが、長い目で見るとしっかり右肩上がりになっているのがわかります。

まとめ

最初は少し地味だなと思ったカメさんタイプですが、調べてみると「プロにも勝てる」「長期で安定して強い」と、初心者に嬉しい要素がそろった堅実なスタイルでした！

最初はこのスタイルでコツコツ資産形成を行い、自信をつけながら徐々に他の投資手法に挑戦してみるのもいいかもしれないですね

※過去の成長が将来を保証するわけではありません。